Programa Conselheiro de Investimentos

Estratégias que multiplicam resultados

O Programa Conselheiro de Investimentos da Cohen Group é uma experiência exclusiva para empresários e pessoas físicas que buscam ir além da assessoria de investimentos convencional. Combinamos análise tributária aprofundada com gestão ativa de carteira para maximizar sua rentabilidade líquida real.

Com um conselheiro dedicado ao seu perfil, construímos juntos uma estratégia de alocação personalizada que integra planejamento sucessionário, proteção patrimonial e otimização fiscal — transformando cada decisão de investimento em um passo calculado rumo à sua independência financeira.

100% Estratégias personalizadas

Fiscal Análise tributária

Ativo Acompanhamento contínuo

Conselheiro de Investimentos Cohen Group

O que o Programa oferece?

Uma abordagem completa e exclusiva para maximizar seus investimentos com inteligência tributária

Análise Tributária de Investimentos

Estudo detalhado do impacto fiscal de cada ativo na sua carteira. Identificamos a estrutura mais eficiente entre pessoa física, jurídica ou holding para maximizar o rendimento líquido dos seus investimentos.

Alocação Personalizada

Portfólio construído do zero para o seu perfil de risco, objetivos, prazo e situação tributária. Diversificação inteligente entre renda fixa, variável, fundos e investimentos alternativos.

Planejamento Sucessionário

Estruturação do patrimônio visando a transferência eficiente para herdeiros com o menor custo fiscal e jurídico possível. Proteção do legado que você construiu.

Proteção Patrimonial

Estratégias para blindar seu patrimônio contra riscos jurídicos, trabalhistas e de negócios. Estruturas de holding e seguros patrimoniais integrados ao planejamento de investimentos.

Otimização Fiscal

Uso estratégico de isenções, deduções e regimes tributários especiais para reduzir legalmente a carga de IR sobre rendimentos. Cada real economizado em imposto é mais retorno líquido para você.

Gestão de Carteira Ativa

Rebalanceamento periódico da carteira, aproveitamento de oportunidades de mercado e redução de custos operacionais. Sua carteira é acompanhada de perto, não apenas revisada uma vez por ano.

Como funciona o Programa?

Uma metodologia exclusiva com quatro etapas para transformar sua relação com os investimentos

Diagnóstico Completo

Levantamento detalhado do seu patrimônio atual, perfil de risco, objetivos de curto, médio e longo prazo, situação tributária e estrutura societária.

Planejamento Personalizado

Desenvolvimento da estratégia de alocação ideal, definição das melhores estruturas tributárias e elaboração do plano de investimentos com metas claras.

Execução Estratégica

Implementação gradual da estratégia com seleção criteriosa dos ativos, diversificação inteligente e estruturação das operações com eficiência fiscal.

Monitoramento e Ajustes

Reuniões periódicas de revisão, rebalanceamento da carteira conforme cenário econômico e ajustes estratégicos para manter você sempre no caminho certo.

Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre o Programa Conselheiro de Investimentos

Para quem é indicado o Programa Conselheiro de Investimentos?

O programa é ideal para empresários, profissionais liberais de alta renda e pessoas físicas com patrimônio relevante que buscam uma abordagem mais sofisticada e personalizada do que a assessoria de investimentos convencional. É especialmente indicado para quem possui lucros retidos em empresa, precisa estruturar uma holding ou deseja integrar planejamento tributário e sucessorial ao seu portfólio de investimentos.

Qual é a diferença entre este programa e a Assessoria de Investimentos?

A Assessoria de Investimentos foca na seleção de produtos financeiros adequados ao seu perfil. O Programa Conselheiro vai muito além: integramos análise tributária completa, planejamento sucessionário, proteção patrimonial e gestão ativa de carteira em um único programa. Você tem um conselheiro dedicado que conhece toda a sua situação financeira e toma decisões de forma integrada e estratégica.

Como funciona a otimização fiscal de investimentos na prática?

Analisamos a estrutura mais eficiente para cada tipo de investimento: quais ativos são mais vantajosos manter em pessoa física (como LCI, LCA e poupança com isenção de IR), quais se beneficiam de estruturas em pessoa jurídica ou holding, como utilizar prejudos para compensar ganhos, e como planejar o timing de resgates para minimizar a carga tributária. Pequenos ajustes na estrutura podem representar ganhos significativos no retorno líquido ao longo dos anos.

Com que frequência ocorrem as reuniões de acompanhamento?

O programa inclui reuniões mensais de revisão de carteira e performance, além de reuniões trimestrais mais amplas para avaliar o alinhamento com os objetivos de longo prazo. Em momentos de volatilidade expressiva do mercado ou mudanças relevantes na sua situação pessoal ou empresarial, estamos disponíveis para reuniões extraordinárias sem custo adicional.

Há um valor mínimo de carteira para participar do programa?

Sim, dado o nível de personalização e dedicação envolvidos, o Programa Conselheiro de Investimentos é voltado para clientes com patrimônio investido a partir de um determinado valor. Para saber se você se encaixa no perfil e conhecer todos os detalhes do programa, recomendamos uma conversa inicial com nosso time — sem compromisso. Basta enviar uma mensagem pelo WhatsApp.

Conselheiro de Investimentos